保険の診断、保険の活用をご提案

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「保険診断」       担当プロ:ファイナンシャルプランナー・相続アドバイザー

人生において、不動産の次に大きな買い物、それが保険です。
保険は、家族のあんしんを買うだけではなく、資産運用や相続対策など様々な活用方法があります。

相続を考えている今、改めてご家族の保険の内容をチェックするいい機会です。
契約者や受取人の名義によって、相続税の控除を受けられない場合もありますので
一度保険のプロにチェックしてもらって下さい。

保険相談

こんなことにも使える 保険で相続対策 3つのポイント
1、非課税枠の活用
  現預金のままですとそのまま相続税が課税されますが、その現預金で生命保険に加入すれば
  生命保険金の非課税限度額分まで相続税が非課税になります。

2、特定の人に財産を遺したい
  死亡保険金は「受取人固有の財産」です。

3、相続発生後すぐに使える現金が確保できる
  現預金等の相続財産は相続発生後、遺産分割協議書がまとまらなければ換金することができません。
  相続発生後すぐに必要となる葬儀費用等に充てることができます。

お気軽にご相談下さい。